Trung Tâm Kiến ​​thức

Sự khác biệt giữa Nhà môi giới-Đại lý và Cố vấn Đầu tư Đã đăng ký là gì?

Mọi nhà đầu tư đều làm việc với các tổ chức tài chính trong một số năng lực, cho dù đó chỉ là để thực hiện các giao dịch hay để cung cấp hướng dẫn trong việc đưa ra các khoản đầu tư cụ thể hoặc các chiến lược trên diện rộng. Một nguồn gây nhầm lẫn liên quan đến các loại tổ chức khác nhau cung cấp hướng dẫn như vậy. Đặc biệt, các nhà môi giới-đại lý và cố vấn đầu tư đã đăng ký đều cung cấp dịch vụ của họ cho các nhà đầu tư, nhưng rất ít nhà đầu tư biết sự khác biệt giữa chúng. Dưới đây, bạn sẽ tìm hiểu thêm về từng nhóm để tìm ra nhóm nào phù hợp với nhu cầu của bạn hơn.

Sự khác biệt trong quy định
Sự khác biệt quan trọng nhất giữa nhà môi giới-đại lý và cố vấn đầu tư đã đăng ký là cách mỗi nhóm được quy định. Các cố vấn đầu tư có nghĩa vụ ủy thác đối với khách hàng của họ, yêu cầu họ đặt lợi ích của khách hàng lên trên lợi ích của họ. Các cố vấn có xung đột lợi ích, chẳng hạn như nhận tiền bồi thường cho một số sản phẩm mà họ bán, phải tiết lộ đầy đủ hoặc loại bỏ xung đột. Ngoài ra, cố vấn không được phép thực hiện các giao dịch trực tiếp cho tài khoản tổ chức của cố vấn với khách hàng trừ khi thông tin chi tiết về giao dịch được công bố cho khách hàng và khách hàng đồng ý.

Ngược lại, các đại lý môi giới làm việc với công chúng thường trở thành thành viên của Cơ quan quản lý ngành tài chính tự quản lý, hoặc FINRA. Người môi giới-đại lý có nghĩa vụ đối xử công bằng với khách hàng của họ, thường được coi là ít phiền toái hơn so với nghĩa vụ ủy thác mà các cố vấn đầu tư đã đăng ký nợ khách hàng của họ. Đặc biệt, các nhà môi giới-đại lý không được bán các khoản đầu tư cho khách hàng của họ trừ khi những khoản đầu tư đó phù hợp với nhu cầu của khách hàng. Khi đưa ra khuyến nghị về các khoản đầu tư cụ thể, người môi giới-đại lý phải tiết lộ các xung đột lợi ích quan trọng.





Nguồn bồi thường
Do các tiêu chuẩn quy định khác nhau và nghĩa vụ đối với khách hàng, nhà môi giới-đại lý và cố vấn đầu tư đã đăng ký thường được bồi thường khác nhau. Người môi giới thu hút các khoản bồi thường dựa trên giao dịch như hoa hồng thương mại, và kết quả là, một số người ủng hộ người tiêu dùng đã cảnh báo khách hàng của họ về các hành vi không đúng như xáo trộn tài khoản để tạo thêm thu nhập hoa hồng.

Ngược lại, các cố vấn đầu tư đã đăng ký thường làm việc dựa trên phí dựa trên tài sản, kiếm phần trăm tài sản được quản lý bất kể khách hàng thực hiện bao nhiêu giao dịch. Những người ủng hộ phương pháp này cho rằng phí dựa trên tài sản làm mất đi các động cơ thúc đẩy giao dịch một cách không cần thiết, nhưng một số lưu ý rằng với hình thức bồi thường này, một cố vấn không cần phải làm gì và vẫn có thể kiếm được thu nhập năm này qua năm khác.



Là một nhà đầu tư, bạn có thể nhận được lời khuyên vững chắc từ nhà môi giới-đại lý hoặc cố vấn đầu tư đã đăng ký. Điều quan trọng là phải hiểu các cách khác nhau mà mỗi người sẽ hành xử và dự đoán một số lĩnh vực mà chuyên gia bạn đang làm việc có thể không khách quan. Biết trước các dấu hiệu nguy hiểm là một cách tốt để loại bỏ những chuyên gia không phù hợp khỏi những người thực sự muốn giúp bạn.

Nếu bạn quan tâm đến việc mở tài khoản đầu tư trực tuyến, hãy sử dụng công cụ của chúng tôi để tìm hiểu nhà cung cấp nào cung cấp các giao dịch do nhà môi giới hỗ trợ.

Bài viết này là một phần của Trung tâm kiến ​​thức của Motley Fool, được tạo ra dựa trên trí tuệ thu thập được của một cộng đồng các nhà đầu tư tuyệt vời. Chúng tôi rất muốn nghe câu hỏi, suy nghĩ và ý kiến ​​của bạn trên Trung tâm kiến ​​thức nói chung hoặc trang này nói riêng. Ý kiến ​​đóng góp của bạn sẽ giúp chúng tôi giúp thế giới đầu tư tốt hơn! Gửi email cho chúng tôi theo địa chỉ knowledgecenter@fool.com . Cảm ơn - và đánh lừa!





^