Đầu Tư

Quỹ chỉ số S&P 500 Lợi nhuận trung bình hàng năm

Làm thế nào bạn muốn sở hữu cổ phiếu của 500 công ty lớn nhất được giao dịch trên các sàn giao dịch chứng khoán Hoa Kỳ trong một lần giảm giá? Đó là những gì bạn nhận được khi đầu tư vào chỉ số S&P 500, theo dõi hiệu suất của 500 cổ phiếu lớn nhất tính theo vốn hóa thị trường giao dịch trên Nasdaq và Sở giao dịch chứng khoán New York. Và bạn có thể kiếm được lợi nhuận từ một khoản đầu tư như vậy: Lợi tức trung bình hàng năm cho S&P 500 là gần 10% trong dài hạn.

Tuy nhiên, hiệu suất của chỉ số S&P 500 tốt hơn trong một số năm so với những năm khác. Đây là cách chỉ số S&P 500 đã hoạt động trong những thập kỷ gần đây - và tại sao nó là một lựa chọn hấp dẫn đối với nhiều nhà đầu tư.

Người đàn ông đang đứng trên một đồng xu, nhìn ra những xấp tiền lớn hơn và lớn hơn ở phía trước.

Nguồn ảnh: Getty Images.



cổ phiếu tiềm năng có thể là amazon tiếp theo

Lợi nhuận hàng năm của S&P 500

Trong 30 năm qua, chỉ số S&P 500 đã mang lại tốc độ tăng trưởng trung bình hàng năm là 10,7% mỗi năm.

Năm

S&P 500 trở lại

1991 30,47%
1992 7,62%
1993 10,08%
1994 1,32%
1995 37,58%
1996 22,96%
1997 33,36%
1998 28,58%
1999 21,04%
2000 -9,10%
2001 -11,89%
2002 -22,10%
2003 28,68%
2004 10,88%
2005 4,91%
2006 15,79%
2007 5,49%
2008 -37%
2009 26,46%
2010 15,06%
2011 2,11%
2012 16%
2013 32,39%
2014 13,69%
Năm 2015. 1,38%
2016 11,96%
2017. 21,83%
2018 -4,38%
2019 31,49%
Năm 2020 18,40%

Nguồn dữ liệu: Slickcharts.com.

Bảng này nhấn mạnh một vấn đề khi dựa trên lợi nhuận trung bình hàng năm. Hiệu suất của chỉ số S&P 500 trong hầu hết các năm khác xa với lợi nhuận trung bình của nó trong kỳ. Ví dụ, trong suốt hầu hết những năm 1990, S&P 500 đã mang lại lợi nhuận cao hơn nhiều so với lợi tức trung bình trong lịch sử dài hạn của nó. Mặt khác, trong thập kỷ đầu tiên của thế kỷ 21, chỉ số này hoạt động kém hiệu quả hơn lợi nhuận trung bình dài hạn của nó.

Tuy nhiên, bảng này cũng chỉ ra lý do tại sao đầu tư vào chỉ số S&P 500 trong thời gian dài có thể hữu ích. Chỉ số này đã mang lại lợi nhuận hàng năm âm chỉ trong 5 năm trong suốt 3 thập kỷ qua. Trong 11 năm đó, chỉ số S&P 500 đã tạo ra lợi nhuận hàng năm hơn 20%.

Mua và nắm giữ chỉ số S&P 500 về lâu dài sẽ có lợi. Biểu đồ sau đây cho thấy nó đã làm được bao nhiêu trong 30 năm qua.

^ Biểu đồ SPX

^ SPX dữ liệu của YCharts

Nếu bạn đã đầu tư 10.000 đô la vào chỉ số S&P 500 vào năm 1991 và giữ cổ tức được tái đầu tư, bạn sẽ có hơn 210.000 đô la vào cuối năm 2020.

Lịch sử của chỉ số S&P 500

Nguồn gốc của chỉ số S&P 500 bắt đầu từ năm 1923 khi Công ty Thống kê Tiêu chuẩn tạo ra một chỉ số bao gồm 233 cổ phiếu. Chỉ số chứng khoán đó đã được cập nhật hàng tuần. Tuy nhiên, vào năm 1926, công ty đã công bố một chỉ số hàng ngày bao gồm 93 cổ phiếu.

Công ty Thống kê Tiêu chuẩn hợp nhất với Nhà xuất bản Poor vào năm 1941, thành lập Standard & Poor's. Năm 1957, Standard & Poor's đưa ra chỉ số S&P 500. Đó là chỉ số thị trường chứng khoán đầu tiên được tính bằng máy tính.

Tuy nhiên, chỉ số S&P 500 không phải là chỉ số thị trường chứng khoán đầu tiên. Vinh dự đó thuộc về chỉ số Vận tải Dow Jones, được tạo ra vào năm 1884. Chỉ số này được theo sau 11 năm sau bởi Chỉ số Trung bình Dow Jones, được đổi tên thành Chỉ số Trung bình Công nghiệp Dow Jones vào năm 1896.

Mặc dù chỉ số trung bình công nghiệp Dow Jones sớm được liên kết với thị trường chứng khoán nói chung của Hoa Kỳ, ban đầu nó chỉ bao gồm 12 cổ phiếu và sau đó được mở rộng lên 30 cổ phiếu. Chỉ số S&P 500 đã đưa ra bức tranh tổng thể về thị trường chứng khoán Hoa Kỳ tốt hơn vì số lượng cổ phiếu của nó lớn hơn nhiều so với chỉ số Dow Jones.

Có những chỉ số khác bao gồm nhiều cổ phiếu của Hoa Kỳ hơn. Ví dụ: Chỉ số thị trường tổng cộng Wilshire 5000 bao gồm tất cả các cổ phiếu được giao dịch trên các sàn giao dịch chứng khoán lớn của Hoa Kỳ. Ban đầu nó bao gồm 5.000 cổ phiếu nhưng ngày nay có khoảng 3.450 cổ phiếu.

cách kiếm tiền với cổ tức

Tuy nhiên, chỉ số S&P 500 được biết đến rộng rãi hơn chỉ số Wilshire 5000. Và, mặc dù nó bao gồm ít cổ phiếu hơn nhiều, nó theo dõi hiệu suất thị trường chứng khoán Hoa Kỳ tổng thể khá tốt (và tốt hơn đáng kể so với chỉ số Dow Jones).

^ Biểu đồ SPX

^ SPX dữ liệu của YCharts

Bạn có thể đầu tư vào chỉ số S&P 500 như thế nào?

Có ba cách để đầu tư vào chỉ số S&P 500:

  1. Mua cổ phiếu của tất cả 500 cổ phiếu riêng lẻ.
  2. Mua một quỹ tương hỗ theo dõi chỉ số S&P 500.
  3. Mua quỹ giao dịch hối đoái (ETF) theo dõi chỉ số S&P 500.

Đầu tư vào từng cổ phiếu S&P 500 riêng lẻ không phải là một cách tiếp cận thực tế. Đó là trường hợp đặc biệt trước khi các công ty môi giới trực tuyến không tính phí giao dịch chứng khoán trở nên phổ biến. Trong một thời gian dài, việc mua các quỹ tương hỗ chi phí thấp là cách tốt nhất để các nhà đầu tư theo dõi hoạt động của chỉ số S&P 500.

Ngày nay, một số quỹ ETF S&P 500 có sẵn có số tiền hàng năm rất thấp tỷ lệ chi phí (tỷ lệ phần trăm tài sản của quỹ được tính vào phí hàng năm). Các ETF được giao dịch rộng rãi nhất này bao gồm:

ETF

Tỷ lệ chi phí

iShares Core S&P 500 ETF (NYSEMKT: IVV) 0,03%
SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSEMKT: SPY) 0,09%
Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT: BAY) 0,03%

Nguồn dữ liệu: Yahoo! Tài chánh.

trang trại làng quốc tế, inc.

Sự khác biệt chính giữa việc mua S&P 500 ETF so với quỹ tương hỗ là ETFs giao dịch giống như một cổ phiếu. Bạn có thể mua hoặc bán ETF ngay lập tức thông qua một công ty môi giới với mức giá hiện tại. Các quỹ tương hỗ được định giá hàng ngày và việc mua hoặc bán của bạn không phải là tức thì.

Khoản đầu tư yêu thích của Warren Buffett

Nhà đầu tư tỷ phú Warren Buffett đã nói rằng quỹ chỉ số S&P 500 là khoản đầu tư tốt nhất mà hầu hết người Mỹ có thể thực hiện. Trên thực tế, anh ta nói rằng anh ta muốn tiền của vợ mình đầu tư vào một quỹ như vậy sau khi anh ta đi. Điều này có vẻ hơi ngạc nhiên vì Buffett nổi tiếng với khả năng chọn cổ phiếu của mình.

Trước hết, anh ấy không nhất thiết phải nói rằng mua cổ phiếu riêng lẻ là một ý tưởng tồi nếu và chỉ nếu bạn có thời gian, kiến ​​thức và mong muốn làm đúng. Tuy nhiên, hầu hết người Mỹ thì không.

Mua một quỹ tương hỗ hoặc một quỹ ETF theo dõi S&P 500 rất dễ dàng và nhanh chóng. Việc đầu tư vào các cổ phiếu có triển vọng tăng trưởng vững chắc không cần nghiên cứu. Đầu tư vào quỹ S&P 500 (quỹ tương hỗ chi phí thấp hoặc quỹ ETF) đảm bảo rằng bạn sẽ làm tốt như thị trường chứng khoán theo thời gian. Và, về lâu dài, hiệu suất đó là khá tốt.



^