Đầu Tư

Chiến lược đầu tư dài hạn

Đầu tư là một trong những cách tốt nhất để tăng tiền trong dài hạn và đạt được các mục tiêu tài chính của mình, nhưng bạn không nên tiếp cận đầu tư với kỳ vọng làm giàu nhanh chóng. Lịch sử cho thấy rằng cách đáng tin cậy nhất để tạo ra sự giàu có là thực hiện một cách tiếp cận dài hạn.

Thị trường chứng khoán có thể tăng và mất giá theo những cách không thể đoán trước, nhưng cách tốt nhất để đối phó với sự biến động là kiên nhẫn. Phương pháp đầu tư kiên nhẫn ưu tiên mua và nắm giữ các công ty chất lượng trong dài hạn. Đây là cách các nhà đầu tư dài hạn tích lũy lợi nhuận tiền tệ đáng kể - mà không phải dành quá nhiều thời gian đổ mồ hôi cho danh mục đầu tư của họ.

cặp đôi đếm rất nhiều tiền mặt

Nguồn ảnh: Getty Images.





Chiến lược đầu tư dài hạn

Thực hiện phương pháp mua và giữ để đầu tư là cách đơn giản nhất và đáng tin cậy nhất để đạt được lợi nhuận danh mục đầu tư đáng kể. Mặc dù hầu hết các nhà đầu tư được phục vụ tốt nhất bằng cách mua và nắm giữ cổ phiếu trong dài hạn, nhưng cách tiếp cận đó vẫn mang lại nhiều sự linh hoạt về việc ưu tiên các công ty cá nhân và chủ đề đầu tư nào. Dưới đây là bảng phân tích về ba chiến lược đầu tư dài hạn cốt lõi mà bạn có thể thực hiện:

1. Đầu tư tăng trưởng: Cách tiếp cận này tập trung vào các công ty đang mở rộng hoạt động kinh doanh với tốc độ nhanh và có vẻ sẵn sàng tiếp tục tạo ra những kết quả ấn tượng. Đôi khi các công ty theo định hướng tăng trưởng chưa có lợi nhuận hoặc thu nhập nhỏ, nhưng các công ty tốt nhất cho thấy dấu hiệu của động lực kinh doanh đáng kể và có tiềm năng cao để tăng doanh số bán hàng và thu nhập của họ theo thời gian. Tăng trưởng vượt trội có thể chuyển thành lợi nhuận lớn đối với giá cổ phiếu của một công ty.



cách tính toán tỷ suất lợi nhuận hoạt động

2. Đầu tư giá trị: Chiến lược đầu tư này tập trung vào việc mua cổ phiếu của các công ty có vẻ như bị định giá thấp dựa trên các nguyên tắc kinh doanh cơ bản của họ như doanh thu, tỷ suất lợi nhuận và sức mạnh cạnh tranh. Các chiến lược định hướng giá trị tập trung vào việc mua các cổ phiếu được định giá với bội số thu nhập hoặc doanh số thấp hoặc những cổ phiếu trả cổ tức hấp dẫn. Những chiến thuật này có thể làm giảm rủi ro đầu tư của bạn trong khi vẫn tạo ra cơ hội để tăng danh mục đầu tư ấn tượng.

3. Đầu tư cổ tức: Cách tiếp cận đầu tư này ưu tiên sở hữu cổ phiếu mang lại giá trị cho cổ đông dưới hình thức cổ tức tiền mặt thường xuyên. Chiến lược định hướng cổ tức thường gắn liền với đầu tư giá trị vì cổ phiếu tăng trưởng trả cổ tức ít phổ biến hơn. Nhưng với tư cách là nhà đầu tư cổ tức, bạn vẫn có thể chọn cách tiếp cận tập trung vào tăng trưởng bằng cách đầu tư vào các công ty dường như có khả năng tiếp tục tăng cổ tức của họ.

Đầu tư cổ tức có thể được định hướng mạnh mẽ vào đầu tư dài hạn bằng cách tự động tái đầu tư tất cả các khoản thanh toán cổ tức bạn nhận được. Hầu hết các công ty môi giới có thể tự động hóa kế hoạch tái đầu tư cổ tức (thường được viết tắt là DRIP), cho phép bạn khai thác sức mạnh của lãi kép . Việc sử dụng các khoản thanh toán cổ tức để mua thêm cổ phiếu tạo ra một chu kỳ hiệu quả bằng cách tăng số lượng cổ phiếu trong danh mục đầu tư của bạn trả cổ tức, do đó, làm tăng số lượng cổ tức bạn nhận được. Theo thời gian, bạn có thể mua ngày càng nhiều cổ phiếu chỉ bằng cách sử dụng cổ tức.

Nhiều nhà đầu tư chọn cách tiếp cận hỗn hợp để xây dựng danh mục đầu tư, chọn thêm sự kết hợp của các cổ phiếu tăng trưởng, giá trị và cổ tức. Mỗi danh mục này đều có một cái gì đó để cung cấp danh mục đầu tư cân bằng .



Là một nhà đầu tư ngu ngốc

Giá trị thị trường luôn biến động và về cơ bản là không thể dự đoán một cách chắc chắn. Do đó, triết lý đầu tư của The Motley Fool tránh cố gắng tính thời gian của thị trường và thay vào đó tập trung vào việc tìm kiếm các khoản đầu tư có thể chịu đựng được thử thách của thời gian. Thay vì cố gắng dự đoán khi nào sự sụp đổ tiếp theo hoặc đợt tăng giá lớn sắp đến, các nhà đầu tư tốt nhất nên đầu tư vào các công ty có lợi thế cạnh tranh có ý nghĩa, đội ngũ quản lý mạnh và con đường khả thi để thành công lâu dài.

Đánh giá thực tế khả năng chấp nhận rủi ro của bạn là một yếu tố khác của sự thành công trong đầu tư dài hạn. Một số chiến lược đầu tư có thể mất nhiều thời gian hơn dự kiến ​​để tạo ra lợi nhuận - và không phải mọi cổ phiếu bạn mua sẽ là người chiến thắng. Nếu bạn là một nhà đầu tư trẻ tuổi, bạn có thể thoải mái đầu tư vào nhiều cổ phiếu định hướng tăng trưởng tương đối rủi ro. Tuy nhiên, nếu bạn sắp nghỉ hưu hoặc chuẩn bị nghỉ hưu, khả năng chấp nhận rủi ro của bạn có thể sẽ khá khác nhau. Nếu bạn phụ thuộc vào danh mục đầu tư của mình để giúp hỗ trợ bạn trong những năm không làm việc, vốn có thể đã bắt đầu, thì bất kỳ sự sụt giảm mạnh nào trong giá trị danh mục đầu tư của bạn sẽ có ý nghĩa lớn hơn nhiều. Các nhà đầu tư trẻ hơn thường là các nhà đầu tư tăng trưởng, trong khi các nhà đầu tư lớn tuổi hơn thường là các nhà đầu tư định giá hoặc chia cổ tức.

đầu tư như thế nào để trở thành triệu phú

Đa dạng hóa danh mục đầu tư có thể có lợi cho dù bạn đang đầu tư bao nhiêu tiền, nhưng nó ngày càng trở nên quan trọng khi bạn đầu tư số tiền lớn hơn. Việc dồn hầu hết hoặc tất cả tiền của bạn vào một cổ phiếu duy nhất có thể là thảm họa đối với giá trị danh mục đầu tư của bạn nếu giá cổ phiếu giảm mạnh. Có thể mất nhiều năm để thu hồi số tiền bạn bị mất hoặc có thể không bao giờ lấy lại được. Chia số tiền đầu tư của bạn giữa nhiều tài sản khác nhau trong nhiều ngành khác nhau là chìa khóa để giảm rủi ro đầu tư của bạn.

Bất kỳ công ty nào mà bạn đầu tư đều phải có hoạt động kinh doanh chất lượng cao và giao dịch ở mức định giá để lại khả năng tăng trưởng dài hạn. Nếu bạn hiểu rõ về một lĩnh vực cụ thể và am hiểu về những phát triển hiện tại trong lĩnh vực này, thì bạn nên đầu tư nhiều tiền hơn vào lĩnh vực đó. Đầu tư vào các ngành mà bạn hiểu sâu sắc khiến bạn có nhiều khả năng xác định được những phát triển có liên quan trước hầu hết các nhà đầu tư khác.

Chiến lược đầu tư cho hưu trí

Một cách tiếp cận kiên nhẫn, có đầy đủ thông tin để đầu tư có thể đưa bạn đến con đường tự do tài chính và cải thiện đáng kể chất lượng cuộc sống của bạn khi nghỉ hưu. Tài khoản hưu trí chuyên dụng là một số quỹ đầu tư phổ biến nhất có thể giúp bạn đạt được các mục tiêu tài chính của mình.

Tiền mà bạn đóng góp vào các tài khoản hưu trí hoãn thuế, như hầu hết các tài khoản hưu trí 401 (k) và cá nhân (IRA), làm giảm thu nhập chịu thuế của bạn trong năm, mặc dù bạn phải trả thuế cho các khoản phân phối nhận được khi nghỉ hưu. Tài khoản hưu trí của Roth không cung cấp các khoản giảm thuế cho năm nay, nhưng thay vào đó cho phép bạn nhận được các khoản phân phối miễn thuế khi nghỉ hưu.

Cả hai loại tài khoản tiết kiệm hưu trí đều có lợi thế về thuế. Tài khoản hoãn thuế phù hợp nhất cho những người mong đợi ở trong khung thuế thấp hơn khi nghỉ hưu so với hiện tại, trong khi tài khoản Roth sẽ phù hợp hơn nếu bạn dự kiến ​​sẽ ở trong khung thuế cao hơn khi nghỉ hưu.

Một số nhà tuyển dụng cung cấp các chương trình phù hợp đóng góp cho 401 (k) s và các tài khoản hưu trí khác. Tận dụng tối đa sự phù hợp với nhà tuyển dụng càng sớm càng tốt trong sự nghiệp của bạn có thể cải thiện đáng kể hiệu suất đầu tư của bạn theo thời gian và đưa bạn vào vị thế tài chính tốt hơn nhiều khi nghỉ hưu. Nếu bạn có thể đủ khả năng đầu tư tiền để hưởng lợi từ chương trình phù hợp khi nghỉ hưu của chủ lao động, thì mục tiêu của bạn phải là tối đa hóa các khoản đóng góp phù hợp - ví dụ: tiền miễn phí nhận được từ chủ lao động của bạn.

Ngay cả khi bạn làm theo tất cả những lời khuyên trên, bạn vẫn luôn chấp nhận rủi ro khi đầu tư tiền vào thị trường chứng khoán. Nhưng nó đáng giá vì không làm như vậy thực sự đảm bảo rằng bạn sẽ mất tiền vì lạm phát làm xói mòn giá trị tiền mặt của bạn. Đừng trì hoãn - hãy biến hôm nay thành ngày bạn bắt đầu gia tăng sự giàu có và xây dựng con đường dẫn đến sự thịnh vượng tài chính lâu dài.



^