Đầu Tư

Các quỹ chỉ số S&P 500 tốt nhất

Nếu bạn muốn giá trị danh mục đầu tư của mình tăng theo nền kinh tế Hoa Kỳ và không muốn chọn các cổ phiếu riêng lẻ, quỹ chỉ số S&P 500 có thể là một lựa chọn thông minh. Trên thực tế, nhà đầu tư huyền thoại Warren Buffett đã nói rằng đầu tư vào các quỹ chỉ số S&P 500 chi phí thấp là đặt cược vào tương lai tăng trưởng kinh tế Hoa Kỳ và là cách tốt nhất để hầu hết mọi người xây dựng sự giàu có.

Quỹ chỉ số là gì và tại sao chúng lại phổ biến?

Quỹ chỉ số được thiết kế để phản ánh hoạt động của chỉ số chứng khoán. Một quỹ chỉ số S&P 500 đầu tư vào mỗi công ty trong số 500 công ty trong S&P 500(SNPINDEX: ^ GSPC). Nó không cố gắng vượt trội hơn chỉ số; thay vào đó, nó sử dụng chỉ mục làm điểm chuẩn và nhằm mục đích sao chép hiệu suất của nó càng chặt chẽ càng tốt.

Trong khi quỹ S&P 500 cho đến nay là loại quỹ chỉ số phổ biến nhất, thì quỹ chỉ số có thể và dựa trên thực tế bất kỳ thị trường tài chính, chiến lược đầu tư hoặc lĩnh vực thị trường chứng khoán nào.



Các quỹ chỉ số phổ biến với các nhà đầu tư vì một số lý do. Họ cung cấp dễ dàng đa dạng hóa danh mục đầu tư , với một số quỹ cho phép danh mục đầu tư tiếp xúc với hàng trăm hoặc thậm chí hàng nghìn cổ phiếu và trái phiếu. Bạn không có nguy cơ mất tất cả tiền của mình nếu một công ty hoạt động kém hoặc sụp đổ giống như bạn làm với các khoản đầu tư riêng lẻ, nhưng bạn cũng không tiếp xúc với lợi nhuận tiềm năng có thể có được từ việc chọn một người chiến thắng lớn.

Quỹ chỉ số là quản lý thụ động , có nghĩa là bạn không phải trả tiền cho ai đó chủ động chọn và lựa chọn các khoản đầu tư. Điều này dẫn đến tỷ lệ chi phí thấp hơn, ví dụ, phí quản lý đầu tư thấp hơn so với các quỹ được quản lý tích cực.

1. Tiền của bạn sẽ theo dõi hoạt động của thị trường.

Trong lịch sử, S&P 500's lợi nhuận hàng năm nằm trong khoảng 9% đến 10%. Tất nhiên, một số năm, chỉ số này sẽ mất giá trị. Trong thời kỳ Đại suy thoái, chỉ số S&P 500 đã mất khoảng 50% giá trị. Nhưng về lâu dài, nó luôn được phục hồi. Chưa bao giờ trong lịch sử S&P 500 có khoản đầu tư 20 năm bị thua lỗ.

2. Bạn giữ nhiều hơn lợi nhuận đầu tư của mình vào của bạn túi.

Trường hợp của Buffett đối với các quỹ chỉ số S&P 500 chi phí thấp tập trung vào mức phí thấp của họ. Mặc dù các nhà quản lý tích cực có khả năng phù hợp với hoạt động của thị trường theo thời gian, nhưng phí của họ sẽ ăn mòn lợi nhuận của bạn. Buffett nổi tiếng đã thắng một vụ cá cược trị giá 1 triệu USD trước nhà quản lý đầu tư Ted Seides rằng quỹ chỉ số S&P 500 chi phí thấp có thể đánh bại danh mục đầu tư của quỹ đầu cơ được lựa chọn kỹ lưỡng trong hơn 10 năm.

3. Bạn đang đầu tư vào 500 công ty có lợi nhuận cao nhất ở Hoa Kỳ

Các công ty đại diện trong S&P 500 phải tuân theo các tiêu chí niêm yết nghiêm ngặt. Để tham gia chỉ số, một công ty phải có 9,8 tỷ đô la vốn hóa thị trường , và tổng thu nhập của bốn quý vừa qua phải là số dương. Mỗi công ty cũng phải được sự chấp thuận của một ủy ban chỉ số. Một số cổ phiếu lớn nhất của S&P 500 bao gồm quả táo (NASDAQ: AAPL), Amazon (NASDAQ: AMZN), Microsoft (NASDAQ: MSFT), và Johnson & Johnson (NYSE: JNJ).

4. Bạn có thể đưa các quyết định đầu tư của mình vào chế độ lái tự động.

S&P 500 có một thành tích hoàn hảo về việc mang lại lợi nhuận trong thời gian nắm giữ lâu dài, vì vậy bạn có thể đầu tư mà không cần lo lắng về những biến động của thị trường chứng khoán hoặc phải nghiên cứu các công ty riêng lẻ. Bạn chỉ cần lập ngân sách một số tiền nhất định và tự động đầu tư theo lịch trình thường xuyên, một phương pháp được gọi là tính trung bình theo chi phí đô la. Ngay cả khi bạn chọn từng cổ phiếu riêng lẻ, quỹ S&P 500 vẫn là nền tảng tốt cho danh mục đầu tư vì bạn được đảm bảo lợi nhuận của thị trường chứng khoán.

Ba quỹ chỉ số S&P 500 tốt nhất

Ba quỹ S&P 500 chính này có thành phần cực kỳ giống nhau vì chúng đều theo dõi cùng một chỉ số. Tất cả ba quỹ giao dịch trao đổi (ETF) - một loại quỹ chỉ số - đầu tư vào 500 cổ phiếu tạo nên chỉ số S&P 500 và tất cả đều mô phỏng rất chặt chẽ hoạt động của chỉ số:

Tên quỹ

Biểu tượng

Tỷ lệ chi phí

Tổng tài sản quỹ

Vanguard S&P 500 ETF

CHUYẾN BAY

0,03%

805,4 tỷ USD

sony có phải là cổ phiếu tốt để mua không

iShares Core S&P 500 ETF

IVV

0,03%

298,2 tỷ USD

SPDR S&P 500 ETF Trust

SPY

0,09%

s & p 500 20 năm trở lại

$ 395,4 tỷ

Nguồn dữ liệu: Vanguard, BlackRock State Street Global Advisors. Dữ liệu thu được vào ngày 23 tháng 9 năm 2021.

Có sự khác biệt không đáng kể giữa hoạt động của chỉ số S&P 500 và từng quỹ trong số ba quỹ theo dõi nó. Chỉ số S&P 500 tốt hơn mỗi quỹ một chút, như dự kiến ​​khi tính tỷ lệ chi phí của mỗi quỹ.

Với tỷ lệ hoàn vốn của S&P 500, khoản đầu tư 10.000 đô la cách đây 5 năm sẽ tăng lên 23.610 đô la. Như bảng dưới đây cho thấy, ngay cả quỹ chỉ số hoạt động kém nhất trong số ba quỹ này cũng đã tăng khoản đầu tư 10.000 đô la đó lên 23.540 đô la ngày hôm nay.

Chỉ mục hoặc Quỹ

Tổng lợi nhuận trong 1 năm

Lợi tức hàng năm trong 3 năm

Lợi tức hàng năm trong 5 năm

Chỉ số S&P 500

31,17%

18,07%

18,02%

thu nhập ròng chia cho doanh thu thuần là:

Vanguard S&P 500 ETF

31,05%

18,04%

17,98%

iShares Core S&P 500 ETF

31,12%

18,04%

17,98%

SPDR S&P 500 ETF Trust

17,08%

18,04%

18,02%

Nguồn dữ liệu: Vanguard, BlackRock, State Street Global Advisors. Dữ liệu thu được vào ngày 11 tháng 2 năm 2021 và đại diện cho hoạt động của mỗi quỹ kể từ ngày 30 tháng 8 năm 2021.

Với bất kỳ khoản tiền nào trong ba quỹ này, bạn có thể mong đợi khoản đầu tư của mình mang lại hiệu suất hầu như giống với S&P 500. Các tùy chọn Vanguard và iShares có mức thấp nhất tỷ lệ chi phí . Tuy nhiên, nếu bạn là người yêu thích các sản phẩm SPDR, tỷ lệ chi phí 0,09% không phải là cao. Tỷ lệ chi phí 0,09% có nghĩa là 0,90 đô la của mỗi khoản đầu tư 1.000 đô la được thu hàng năm dưới dạng phí quản lý.

Cẩn thận với các quỹ chỉ số S&P 500 có đòn bẩy

Hãy thận trọng với các quỹ có đòn bẩy được quảng cáo là S&P 500 ETF. ETFs đòn bẩy sử dụng tiền đi vay và / hoặc chứng khoán phái sinh để tăng lợi nhuận đầu tư hoặc đặt cược vào chỉ số. Ví dụ: một quỹ ETF S&P 500 được đòn bẩy gấp 2 lần nhằm mục đích trả lại hai lần hiệu suất của chỉ số mỗi ngày. Vì vậy, nếu chỉ số này tăng 2%, giá trị của ETF tăng 4%. Nếu chỉ số này giảm 3%, ETF mất 6%.

Các sản phẩm đòn bẩy này nhằm mục đích trở thành công cụ giao dịch trong ngày và có nhược điểm cố hữu trong dài hạn. Nói cách khác, S&P 500 ETF được đòn bẩy gấp 2 lần, trong dài hạn, sẽ không trả lại gấp đôi hiệu suất của chỉ số.

Đầu tư vào các quỹ chỉ số S&P 500 là một trong những cách an toàn nhất để xây dựng sự giàu có theo thời gian. Nhưng các quỹ ETF có đòn bẩy, ngay cả những quỹ theo dõi chỉ số S&P 500, đều có rủi ro cao và không thuộc danh mục đầu tư dài hạn.



^